Herzlich willkommen
bei Ihrem unabhängigen
Finanzdienstleister!

Beratung

Unser Beratungsansatz: ganzheitlich und unabhängig.

Als unabhängige Berater können wir frei von Interessenkonflikten informieren, da wir keiner speziellen Bank oder Versicherung verpflichtet sind! Wir beraten ganzheitlich, das heißt, wir stellen keine einzelnen Finanzprodukte in den Vordergrund, sondern erarbeiten ein auf Ihre Ziele und Bedürfnisse zugeschnittenes Gesamtkonzept.

Weniger Risiko – mehr Ertrag! Wir optimieren Ihr Depot.

Wir analysieren mit unserem Depot-Check kostenlos Ihr Wertpapierdepot nach der Methode des Nobelpreisträgers Harry M. Markowitz. Sie erhalten von uns kostenlos ein ausführliches, schriftliches Gutachten zu den Risiko- und Performancechancen Ihrer Wertpapieranlagen.

Gute Fonds gibt es viele – doch welcher passt zu Ihnen?

In Deutschland gibt es derzeit über 9.000 verfügbare Investmentfonds - je nach Ausrichtung von sicher bis hochspekulativ. Den "besten“ Fonds, gibt es nicht! Welche Fonds für Sie die "Richtigen" sind, sollten wir in einem persönlichen Gespräch klären. Über unsere Fondssuche erhalten Sie einen ersten Überblick über die Vielfalt am Markt.

Gesunde Menschen haben viele Wünsche – Kranke nur einen.

Welchen Einfluss Krankheiten oder Unfälle auf Ihr Leben haben könnten, merkt man, wenn es zu spät ist. Es stehen Entscheidungen an, die viel Geld kosten können. Daher sollte Ihr persönlicher Lebensstandard im Ernstfall ausreichend abgesichert sein, wenn Ihre Arbeitskraft mal eine unfreiwillige Pause einlegen muss.

Versicherung

Kranken- und Risikovorsorge nach Maß - Sicherung der Lebensqualität

Sie haben Ihren ganz persönlichen Lebensstandard aufgebaut. Familie, Freizeit, Freunde und beruflicher Erfolg spielen eine große Rolle. Sie stehen mitten im Leben und Ihre Arbeitskraft scheint unerschöpflich. Aber gestern noch gesund, verändert eine Diagnose oder ein Unfall Ihr Leben nachhaltig.

Plötzlich stehen Sie vor zahlreichen Entscheidungen, die viel Geld kosten können.  Welchen Einfluss Krankheiten oder Unfälle  auf Ihr Leben haben könnten, merkt man, wenn es zu spät ist. Wir informieren Sie rechtzeitig, um Sie vor finanziellen Folgen zu schützen.

Gezielte Altersvorsorge - Jetzt für später vorsorgen

Egal ob es um Rente, Berufsunfähigkeit oder die Absicherung von Hinterbliebenen geht, die gesetzlichen Leistungen sind meist unzureichend. Zwischen Ihrem tatsächlichen Bedarf zur Vorsorge und Absicherung und den Ihnen zustehenden gesetzlichen Leistungen besteht eine Versorgungslücke. Private Vorsorge wird deshalb zu einem immer wichtigeren Thema.

Suchen Sie deshalb zur Risikovorsorge oder Absicherung Ihres Lebensstandards im Alter nach überzeugenden Produkten, die gute Leistungen im Ernstfall, attraktive Renditechancen sowie ein hohes Maß an Sicherheit versprechen. Je nach Absicherungsbedarf gibt es unterschiedliche Gestaltungsmöglichkeiten.

Investmentfonds

Wie funktioniert ein Investmentfonds?

Ein Investmentfonds bündelt die Investment-Kapazität einer Vielzahl von Anlegern, die die Höhe ihrer Einlage individuell festlegen können. Der sich daraus ergebende Gesamtbetrag wird dem Fondsmanagement anvertraut, das es nach den Grundsätzen der Risikostreuung verwaltet: Das Geld wird nach festgelegten Grundsätzen in unterschiedliche Wertpapiere investiert — Aktien, festverzinsliche Wertpapiere, Geldmarktpapiere etc. — und im Sinne einer permanenten Risiko-/Rendite-Optimierung verwaltet. Eine Alternative stellen die offenen Immobilienfonds dar. An den Fonds hält der Anleger eine bestimmte Anzahl von Anteilen (vom Gesetzgeber als "Sondervermögen" bezeichnet), die sich nach der Höhe seiner Einlage richtet.

Der Gesamtwert des Sondervermögens (= Fondsvolumen bzw. "NAV = Net Asset Value") verändert sich positiv durch neue Einlagen der Anleger und durch erwirtschaftete Gewinne bzw. negativ durch Rückerstattung von Anlegeranteilen oder Verluste. Aufnahme oder Rückgabe von Sondervermögensanteilen haben jedoch keinen Einfluss auf den Wert des einzelnen Anteils.

Unsere Fonds-Datenbank

Mit der Fondssuche stellen wir Ihnen ein mächtiges Werkzeug zur eigenen Recherche zur Verfügung. In unserer Datenbank befinden sich alle ca. 9.000 in Deutschland zugelassenen Fonds, die Sie nach verschiedenen Kriterien selektieren können.

Als Ergebnis erhalten Sie ein komplettes Informationsblatt über den oder die Fonds, die Sie interessieren. Wenn Sie noch Fragen haben, eine fachmännische Einschätzung benötigen oder Fondsanteile kaufen möchten - sprechen Sie uns an!

Welche Fondstypen stehen zur Auswahl?

Grundsätzlich wird zwischen offenen und geschlossenen Investmentfonds unterschieden. Während bei offenen Fonds jederzeit weitere Anteile ausgegeben werden können, ist die Anzahl der ausgegebenen Anteile bei einem geschlossenen Fonds limitiert. Weiterhin lassen sich Investmentfonds in Publikumsfonds und Spezialfonds unterteilen. An Publikumsfonds kann sich jedermann beteiligen; Spezialfonds hingegen sind meist institutionellen Anlegern wie Banken und Versicherungen, Unternehmen oder einer aus maximal 10 Teilnehmern bestehenden Anlegergruppe — z. B. einer Vermögensverwaltung – vorbehalten. Spezialfonds sollten nicht mit Spezialitätenfonds verwechselt werden: Letztere sind lediglich auf die Anlage in bestimmten Branchen oder Sektoren spezialisiert.

Bei Aktienfonds wird das Fondsvermögen vollständig oder überwiegend in Aktien investiert. Der Anteilsbesitzer ist damit an der Substanz und den Erträgen der entsprechenden Aktiengesellschaften beteiligt.

Bei Immobilienfonds wird das Kapital überwiegend oder ganz in Grundstücken und Gebäuden angelegt. Der Wert des Fondsvermögens resultiert aus Mieteinnahmen und Wertsteigerungen der Objekte.

Bei Rentenfonds liegt der Anlageschwerpunkt bei festverzinslichen Wertpapieren mit langer Laufzeit. Bei Geldmarktfonds wird das Geld in festverzinsliche Wertpapiere mit kurzer und mittlerer Laufzeit angelegt.

Bei Dachfonds, einer erst seit 1999 in Deutschland zugelassenen Form von Investmentfonds, wird das Fondsvermögen in Anteilscheine anderer Investmentfonds investiert. Damit lassen sich wiederum Schwerpunkte auf bestimmte Anlagekategorien legen — Aktien, verzinsliche Wertpapiere, gemischt etc.

Portfoliooptimierung

Weniger Risiko - mehr Ertrag.

Nutzen auch Sie die Technologie der Profis bei der Zusammenstellung Ihres Depots. Sie erhalten von uns kostenlos ein ausführliches, schriftliches Gutachten zu den Risiko- und Performancechancen Ihrer Wertpapieranlagen sowie Vorschläge zur optimalen Ergänzung des Portfolios. Wir analysieren mit unserem Depot-Check kostenlos Ihr Wertpapierdepot nach der Methode des Nobelpreisträgers Harry M. Markowitz. Seine im Jahr 1990 mit dem Nobelpreis für Wirtschaftswissenschaften ausgezeichnete Portfoliotheorie beweist, dass durch die optimale Streuung von Risiken, der so genannten Diversifikation, wesentlich höhere Renditen bei einem geringeren Risiko erzielt werden können.

Wir verwenden zur Analyse eine Depot-Optimierungssoftware, die bereits technische Grundlage für den n-tv Depot-Check, Börse online oder andere namhafte TV-Wirtschaftssender bzw. Fachmagazine ist. Mit unseren Portfolio-Tools PortfolioInvestor und PortfolioOptimierer stehen uns umfassende computergestützte Systeme, die auf die spezifischen Anforderungen der Anlageberatungspraxis zugeschnitten sind, zur Verfügung.

Mit Hilfe unserer Portfolio-Tools können Sie die klassischen Investitionsfehler vermeiden. Ihr unschlagbarer Vorteil, wenn Sie sich durch uns beraten lassen.

Krankheit

Eine schwere Krankheit kann jeden treffen

Haben Sie sich schon einmal gefragt, was eigentlich passiert, wenn Sie, Ihr Partner oder auch Ihre Kinder schwer erkranken? Welche Auswirkungen eine solche Erkrankung auf Ihr Leben und das Leben Ihrer Familie hat?

Was ist, wenn Sie an Krebs erkranken und Spezialbehandlungen und Rehabilitationsmaßnahmen erforderlich sind? Oder wenn Sie aufgrund einer Multiple Sklerose Erkrankung stark in Ihrer Beweglichkeit eingeschränkt sind?

Ihnen passiert so etwas nicht? Sind Sie sicher? Die Zahlen bezüglich der jährlichen Neuerkrankungen in Deutschland sprechen für sich.

Schwere Krankheiten Vorsorge zur Existenzabsicherung - privat und beruflich

Mit den Vorsorge-Konzepten unserer Versicherungspartner gibt es Möglichkeiten für Sie und Ihre Familie die finanziellen Folgen einer Reihe von bestimmten schweren Krankheiten auf Ihre Lebenssituation abzufedern. Im Leistungsfall erhalten Sie eine vereinbarte Versicherungssumme in Form einer Einmalzahlung. Geld, das Ihnen die notwendigen finanziellen Freiheiten verschafft.

Sie wollen sich gegen die finanziellen Folgen einer schweren Krankheit schützen? Gerne beraten wir Sie unverbindlich und kompetent.